冠方稅務保險會計事務所
壹、事務所簡介:
本事務所係經營稅務記帳士業務與承攬保險經紀人公司業務之事務所，成立於2014年01月原址台中市南區，於2016年09月遷址南投中興新村，而原台中地區仍持續服務。本事務所受託處理公司、商號、NGO及個人稅務及會計事務、承攬保險招攬業務、稅務及保險顧問、企業設立/變更/營業登記等業務，並協助保險理賠申請與調解等，事務所內稅務申報、帳務處理、工商登記等事務係採用文中wstp會計師輔助幫手之會計軟體，其乃會計服務業及中小企業最普遍採用且快速精確，隨法令隨時更新之會計軟體。
我們重視服務前的誠信與充分之專業說明與溝通，並遵行服務品質優先於服務家數之理念經營，如服務品質無法維持就不再接受委託服務。本事務所的服務人員皆使用通過國家考試合格者，是客戶的事業夥伴也是企業內會計出納的工作夥伴，堅持以專業及用心認真的服務，維持服務品質並協助客戶解決企業經營上各種稅務保險會計問題。
貳、事務所負責人簡介:
一、學歷:
國立台中科技大學會計暨資訊系學士
國立台中科技大學保險金融管理碩士(二下)
二、取得國家考試院專技人員資格:
(101)稅務記帳士
(88)財產保險代理人
(89)人身保險經紀人
(90)一般保險公證人
(91)人身保險代理人
所取得國家考試院專技人員資格定義暨比較如下:
保險經紀人(保險法第9條)
稱保險經紀人，指基於被保險人之利益，洽訂保險契約或提供相關服務，而收取佣金或報酬之人。
前項所稱提供相關服務之範圍(依民國96年12月31日金管保三字第09602551731號令)
包括風險規劃、再保險規劃、保險理賠申請服務等。
保險代理人:(保險法第8條)
稱保險代理人，指根據代理契約或授權書，向保險人收取費用，並代理經營業務之人。
保險公證人:(保險法第10條)
稱保險公證人，指向保險人或被保險人收取費用，為其辦理保險標的之查勘，鑑定及估價與賠款之理算、洽商，而予證明之人。
保險業務員:(保險法第8-1條)
所稱保險業務員，指為保險業、保險經紀人公司、保險代理人公司或兼營保險代理人或保險經紀人業務之銀行，從事保險招攬之人。
所稱保險招攬行為係指從事下列之行為:(保險業務員管理規則第15條第3項)
(一)解釋保險商品內容及保單條款。
(二)說明填寫要保書注意事項。
(三)轉送要保文件及保險單。
(四)其他經所屬公司授權從事保險招攬之行為。
稅務記帳士(記帳士法第1條)
協助納稅義務人記帳及履行納稅義務之人。
稅務記帳士得執行下列業務:(記帳士法第15條)
(一)受委任辦理營業、變更、註銷、停業、復業及其他登記事項。
(二)受委任辦理各項稅捐稽徵案件之申報及申請事項。
(三)受理稅務諮詢事項。
(四)受委任辦理商業會計事務。
(五)其他經主管機關核可辦理與記帳及報稅事務有關之事項。
三、取得國際及國內金融保險相關專業資格:
(91)人身保險業務員(15391)
(91)理財規劃人員(91-*****21)
(91)信託業務人員(91-********59290)
(102)財產保險業務員(********6034)
(103)個人風險管理師(*****1002)
(104)企業風險管理師(4科)
(106)投資型保險業務員 106-******0287)
(106)金融市場常識與職業道德。(9201705935)
(108)投信投顧相關法規(含自律規範)乙科 (108-******7023)
(108)IARFC國際認證財務顧問 (2019-****046)
(109)外幣收付非投資型保險資格 (保經公會1090801)
(112)金融科技力知識檢定測驗(112-*********13C0029)
(113)金融市場常識與職業道德(920240***9)
四、負責人經驗成長與事務所成立過程:
事務所負責人係自西2002年~2013年分別於人壽保險公司、財產保險代理人公司、人身保險代理人公司、會計師事務所擔任受任保險代理人、承攬保險業務員與帳務處理員，執行保險簽署作業、招攬業務、帳務處理、稅務申報、企業設立/變更登記等計有10年以上之實務經驗， 並於2016年間在兼營保險代理業務之銀行擔任專案三等專員參與銀行保險代理部經營SOP作業規範建立與保險線上作業系統轉換與更新之規劃執行，在經驗累積成長下，對於保險市場狀況、保險商品、保險相關法規、保單條款、帳務處理及稅務申報各方面都有相當程度之熟悉，並能因應客戶保險需求及預算能力規劃建議適合之保單，在客戶發生保險事故致有民事爭議時亦能提供處理建議並協助處理，讓客戶不再手足無措與無助。
幾經充分準備與多方諮詢後，遂選擇最適現階段執業計畫之保險代理人及稅務記帳士，分別於2013年12月暨2014年8月在台中市南區申請開始執業保險代理人及稅務記帳士，又於2019年在考量服務保險客戶能更方便順暢，及確保客戶權利下，將保險代理人執業轉換為保險經紀人。因我們事務所具稅務及會計專業，就客戶在洽訂保險契約及領取保險給付時，能兼顧客戶稅務相關層面，讓保險稅務問題不再困擾，避免因不熟稅務法規規範，致降低保險之風險移轉功能，或觸法補稅及罰鍰情形之發生。
叁、經營理念:
我們秉持專業、誠信、用心與保密之原則服務客戶，更期盼與重視客戶之意見回饋，期使善盡善良管理人及忠實之義務，並確保每位客戶皆能依個人預算能力滿足最適之保險、稅務及帳務服務需求。
肆、服務項目及地區:
受託稅務申報、稅務會計處理、商業保險(人身及財產)及社會保險(勞保職保健保)、保險稅務顧問、企業設立/變更/營業登記申請、勞資爭議諮詢、。
伍、負責人財稅金融保險相關專業工作/執業經歷:
公勝保險經紀人股份有限公司
事業部負責人(846)
泓元保險經紀人事務所
保險經紀人(執業證號:108-LBL000103)
冠方財稅記帳士事務所
稅務記帳士(執業證號:103-台財稅證字第00017號)
泓元保險代理人事務所
保險代理人(執業證號:103-LAP000003 106-LAP000001)
陽信商業銀行股份有限公司
總行 財富管理部 三等專員(s91709)
華亞產物保險代理人股份有限公司
財產保代簽署人(執業證號:103-ELAP000006)
台灣金綜合保險代理人股份有限公司
人身保代簽署人(執業證號:099-ELAL000007)
電盈互信保險代理人股份有限公司
財產保代簽署人(執業證號:092-ELAP000484 097-ELAP000083)
南投縣記帳士公會
第三屆理事(府社政字第1070053104)
財政部中區國稅局
稅務諮詢服務志工(M590061)
IARFC國際認證財務顧問協會
財務顧問師(RT1901046)
陸、工作環境:
#經核准服務地區:全國地區
服務內容: 稅務申報,商業保險,財稅顧問,勞職保健保業務,遺產及贈與稅申報,房地合一稅及財產交易所得申報,企業設立/變更登記及稅籍登記申請
主要服務地區：台灣北部, 台灣中部, 台灣南部